Informacja o zawarciu umowy kredytu

Develia S.A. poinformowała o podpisaniu umowy kredytowej z mBank S.A. i PKO BP na kwotę 200 mln zł. Środki z kredytu mają zostać przeznaczone na finansowanie lub refinansowanie inwestycji Grupy oraz na zakup gruntów związanych z przejęciem spółki Bouygues Immobilier Polska sp. z o.o..

Kredyt zostanie wypłacony w dwóch transzach, po spełnieniu określonych warunków. Spłata będzie odbywać się w kwartalnych ratach, a ostatnia rata przypada na 30 czerwca 2030. Oprocentowanie kredytu jest zmienne i zależy od stawki WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.

Zabezpieczenia dla banków obejmują m.in. hipoteki na nieruchomościach, zastawy na udziałach i rachunkach bankowych, przelewy praw z dokumentów nabycia oraz oświadczenia o poddaniu się egzekucji. Umowa nakłada na spółkę ograniczenia dotyczące rozporządzania kluczowymi aktywami i zaciągania nowych zobowiązań powyżej ustalonych limitów.

Podpisanie tej umowy jest związane z wcześniejszą informacją o planowanym przejęciu 100% udziałów w Bouygues Immobilier Polska (raport bieżący nr 30/2025 z 29 kwietnia 2025).

Potencjalny wpływ na inwestorów:

• Nowy kredyt zwiększa możliwości inwestycyjne Develii, co może przełożyć się na rozwój i wzrost wartości spółki w przyszłości.
• Wysoka kwota kredytu oznacza jednak wzrost zadłużenia, co może wpłynąć na poziom ryzyka finansowego.
• Ograniczenia nałożone przez banki mogą wpłynąć na elastyczność działania spółki w najbliższych latach.
• Przejęcie Bouygues Immobilier Polska może wzmocnić pozycję Develii na rynku nieruchomości.

Wyjaśnienia pojęć:

• WIBOR 3M – to wskaźnik określający wysokość oprocentowania pożyczek między bankami na 3 miesiące. Wpływa na koszt kredytu dla spółki.
• Zabezpieczenia kredytu – środki, które bank może przejąć, jeśli spółka nie spłaci kredytu (np. hipoteka na nieruchomości, zastaw na udziałach).
• Ograniczenia umowne – warunki narzucone przez bank, które mają chronić jego interesy, np. zakaz sprzedaży ważnych aktywów bez zgody banku.