Aktualizacja wymogu MREL dla ING Banku Śląskiego S.A.

Profil: Publikacja: 2025-05-29 15:29 ING BANK ŚLĄSKI SA (17/2025) Aktualizacja informacji dotyczącej wymogu MREL dla ING Banku Śląskiego S.A. Raport bieżący 17/2025 W nawiązaniu do raportu bieżącego nr 26/2024 z 7 czerwca 2024 roku, Zarząd ING Banku Śląskiego S.A. ("Bank") informuje, że 29 maja 2025 roku otrzymał pismo od Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ("BFG") dotyczące wspólnej decyzji organów ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, tj. Jednolitej Rady ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji (Single Resolution Board - SRB ("SRB")) oraz BFG, w sprawie wysokości minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań podlegających umorzeniu lub konwersji ("MREL"). Decyzja ta opiera się na zastosowanej dla Grupy ING strategii przymusowej restrukturyzacji zakładającej jeden punkt kontaktowy (Single Point of Entry - SPE). BFG, w porozumieniu z SRB, wyznaczył wymóg MREL dla Banku w wysokości 15,93% łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko ("TREA") i 5,91% miary ekspozycji całkowitej ("TEM") na poziomie indywidualnym. Jednocześnie, BFG wskazał, że instrumenty w kapitale podstawowym Tier I ("CET1") utrzymywane przez Bank na potrzeby wymogu połączonego bufora nie mogą zostać zaliczone do wymogu MREL wyrażonego jako odsetek łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko (TREA). Tym samym wymóg MREL TREA dla Banku, z uwzględnieniem wymogu połączonego bufora w obecnej wysokości 3,51%, efektywnie wynosi 19,44% łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko. Bank jest zobowiązany do spełnienia wymogu niezwłocznie po otrzymaniu pisma BFG. Całość wymogu MREL powinna być spełniona w formie funduszy własnych i zobowiązań spełniających kryteria określone w art. 98 ust. 2l ustawy o BFG, stanowiącym transpozycję art. 45f(2) BRRD. Bank spełnia przedmiotowy wymóg. Dodatkowo, BFG wskazał, że część MREL odpowiadająca kwocie rekapitalizacji powinna zostać spełniona w formie następujących instrumentów: dodatkowego Tier 1 (AT1), instrumentów kapitału Tier 2 (T2) oraz innych podporządkowanych zobowiązań kwalifikowalnych nabytych bezpośrednio bądź pośrednio przez podmiot dominujący. W oparciu o metodykę BFG, Zarząd Banku szacuje, że część wymogu MREL dotycząca kwoty rekapitalizacji wynosi 7,93% TREA i 2,91% TEM. Bank spełnia przedmiotowy wymóg. Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z 16 kwietnia 2014 roku (Rozporządzenie MAR). Więcej na: [English version below] 2025-05-29 Report No. 17/2025: Update of information on the MREL requirement for ING Bank Śląski S.A. Further to Current Report No. 26/2024 of 7 June 2024, the Management Board of ING Bank Śląski S.A. ("Bank") communicate to have received on 29 May 2025 a letter from the Bank Guarantee Fund ("BGF") on the joint decision of resolution bodies; i.e. Single Resolution Board ("SRB") and the BGF on the minimum requirement for own funds and eligible liabilities ("MREL"). The decision was taken following the Single Point of Entry (SPE) resolution strategy applicable to ING Group. The MREL for the Bank set by the BGF in liaison with the SRB is 15.93% of the total risk exposure amount ("TREA") and 5.91% of the total exposure measure ("TEM") on an individual basis. At the same time, the BGF stated that the Tier 1 capital ("CET1") instruments kept by the Bank for the purposes of the combined buffer requirement cannot be included in the MREL expressed as a percentage of the total risk exposure amount (TREA). Thus, the MREL TREA for the Bank, taking into account the combined buffer requirement at the current amount of 3.51%, is effectively 19.44% of the total risk exposure. The Bank is required to meet the requirement immediately upon the receipt of the BGF letter. The total MREL should be satisfied with own funds and eligible liabilities under Article 98.2l of the BGF Act transposing Article 45f(2) of the BRRD. The Bank satisfies the said requirement. Additionally, the BGF stated that the recapitalisation-equivalent portion of the MREL should be met with the following instruments: additional Tier 1 (AT1), Tier 2 capital (T2) instruments and other subordinated eligible liabilities bought directly or indirectly by the parent entity. Based on the BGF methodology, the Bank Management Board estimate that the recapitalisation-equivalent portion of the MREL is 7.93% of TREA and 2.91% of TEM. The Bank satisfies the said requirement. Legal grounds: Article 17.1 of Regulation (EU) No. 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (MAR). More information on page: