PCC Rokita S.A. poinformowała o podpisaniu znaczącej umowy kredytowej z Bankiem Gospodarstwa Krajowego (BGK) na kwotę 19 760 155,83 EUR (ok. 83,6 mln PLN) w dniu 20 listopada 2025.

Środki z kredytu zostaną przeznaczone na:

  • finansowanie lub refinansowanie rozbudowy wytwórni Chlor-Alkaliów oraz infrastruktury magazynowej dla kwasu solnego (do 19 478 538,41 EUR, ok. 82,4 mln PLN),
  • spłatę obecnego zadłużenia w Banku Ochrony Środowiska (do 281 617,42 EUR, ok. 1,2 mln PLN).

Kredyt jest oprocentowany według stawki EURIBOR 1M plus marża banku. Ostateczny termin spłaty to 31 grudnia 2035.

W celu zabezpieczenia kredytu spółka ustanowi m.in.:

  • hipotekę na nieruchomościach i budynkach produkcyjnych w Brzegu Dolnym do kwoty 126,3 mln PLN,
  • zastawy rejestrowe na środkach trwałych Kompleksu Chloru do kwoty 29 640 233,75 EUR (ok. 125,4 mln PLN),
  • przelewy wierzytelności z polis ubezpieczeniowych oraz z rachunków bankowych,
  • oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości 150% kwoty kredytu.

Uruchomienie kredytu wymaga m.in. zgody Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy na ustanowienie zabezpieczeń oraz dostarczenia odpowiednich dokumentów korporacyjnych.

Cel kredytu Kwota (EUR) Kwota (PLN)
Inwestycje (rozbudowa produkcji i magazynów) 19 478 538,41 82,4 mln
Spłata zadłużenia w BOŚ 281 617,42 1,2 mln
Łącznie 19 760 155,83 83,6 mln

Potencjalny wpływ na inwestorów:

Podpisanie umowy kredytowej zapewnia spółce środki na rozwój produkcji i infrastruktury, co może przełożyć się na wzrost przychodów w przyszłości. Zabezpieczenia są standardowe dla tego typu finansowania, ale oznaczają, że część majątku spółki będzie obciążona na rzecz banku. Spłata kredytu rozłożona jest na 10 lat, co daje stabilność finansowania inwestycji.

Ryzyka: Wzrost zadłużenia zwiększa koszty finansowe spółki. Zmiany stóp procentowych (EURIBOR) mogą wpłynąć na wysokość rat kredytowych. W przypadku problemów z realizacją inwestycji lub spłatą kredytu, bank może dochodzić swoich praw z zabezpieczeń.

Data zawarcia umowy kredytowej: 20 listopada 2025

Termin spłaty kredytu: 31 grudnia 2035

Data wyceny środków trwałych pod zastaw: 30 czerwca 2025

Wymagana zgoda Walnego Zgromadzenia na zabezpieczenia: (data do ustalenia przez spółkę)

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

  • EURIBOR 1M – to stopa procentowa, po jakiej banki w Europie pożyczają sobie pieniądze na jeden miesiąc. Oprocentowanie kredytu będzie się zmieniać w zależności od tej stopy.
  • Hipoteka umowna – zabezpieczenie kredytu na nieruchomości, które pozwala bankowi przejąć nieruchomość w razie braku spłaty.
  • Zastaw rejestrowy – zabezpieczenie na rzeczach ruchomych lub prawach, np. na maszynach produkcyjnych.
  • Przelew wierzytelności z polis ubezpieczeniowych – w razie szkody odszkodowanie z polisy trafi do banku.
  • Poddanie się egzekucji – spółka zgadza się, że w razie problemów ze spłatą bank może szybciej dochodzić swoich roszczeń.