Jak działa portfel?

Jak dodać walory do portfela?

W panelu inwestora otwórz Portfel → Transakcje i kliknij Dodaj transakcję. W polu spółki wpisz nazwę lub ticker. System wyszuka aktywne spółki GPW i ETF-y.

• Kupno / Sprzedaż: podaj datę, ilość i cenę za jednostkę (PLN).
• Sugerowana cena: po wyborze waloru i daty zobaczysz podpowiedź ceny zamknięcia z GPW, jeśli jest dostępna.
• Wpłata / Wypłata: osobne typy transakcji dla ruchów gotówkowych (bez wyboru spółki).

Każda transakcja trafia do historii. Na podstawie kupna i sprzedaży system buduje listę holdingów oraz statystyki zysków.

Import transakcji z mBank

Możesz zaimportować historię kupna i sprzedaży z pliku CSV wyeksportowanego z mBanku (eMAKLER lub platforma MDM). Sam import dodaje tylko transakcje K (kupno) i S (sprzedaż). Wpłaty, dywidendy i wypłaty uzupełnisz w kolejnych krokach w GpwAlert.com.

Krok 1: Eksport CSV w mBanku

Ścieżka zależy od platformy, z której korzystasz. W obu przypadkach pobierz plik CSV z historią transakcji.

eMakler

1. W menu po lewej wybierz Operacje i zaznacz Transakcje.
2. W filtrze Zakres dat wybierz Niestandardowy i ustaw daty. Najlepiej od 1 stycznia do 31 grudnia danego roku (np. 2026). mBank pozwala wyeksportować maksymalnie 365 dni naraz, więc każdy rok musisz wyeksportować osobno.
3. Kliknij ikonę pobierania u góry tabeli, wybierz Pobierz CSV i zapisz plik.

Platforma MDM (mTrader / eTrader)

Przejdź do zakładki Zlecenia. W panelu po lewej, w sekcji Typ operacji, zaznacz Transakcje. Ustaw okres (ustaw własny), rozwiń listę transakcji historycznych i kliknij pobierz listę.

Krok 2: Import w GpwAlert.com

W zakładce Transakcje kliknij Importuj i wybierz format: mBank - eMakler lub mBank - MDM. Wybierz plik CSV i potwierdź. Jeśli eksportowałeś kilka lat, importuj pliki po kolei (np. najpierw 2024, potem 2025, potem 2026).

• eMakler: kodowanie Windows-1250.
• MDM: kodowanie UTF-8, import tylko transakcji w PLN.

Co robi import?

• Rozpoznaje tickery spółek GPW i ETF-ów z bazy GpwAlert.com.
• Pomija nierozpoznane walory i duplikaty (ten sam plik można importować ponownie).
• Po imporcie zobaczysz kupna i sprzedaże na liście transakcji.

Krok 3: Wylicz dywidendy i wpłaty

Po imporcie wszystkich plików CSV wróć do zakładki Transakcje i wykonaj dwa kroki w tej kolejności:

1. Kliknij Wylicz dywidendy. System sprawdzi kalendarz GPW i dopisze wypłaty dywidend na podstawie liczby akcji w dniu uprawnienia.
2. Kliknij Wylicz wpłaty. System automatycznie wyliczy, ile gotówki wpłaciłeś na konto maklerskie, żeby pokryć historię kupna i sprzedaży, oraz zaktualizuje saldo gotówki i wartość portfela.

Jeśli wypłacałeś środki z konta maklerskiego, dodaj transakcję Wypłata ręcznie w formularzu (przycisk Wylicz wpłaty tego nie robi).

Jak działają dywidendy?

Dywidendy nie są dopisywane automatycznie. Kliknij Wylicz dywidendy w zakładce Transakcje lub Statystyki. Dopiero wtedy system sprawdzi kalendarz GPW.

Dla każdej wypłaconej dywidendy spółki z Twojej historii system:

• sprawdza, ile akcji miałeś w dniu uprawnienia (ostatni dzień sesji z dywidendą),
• mnoży liczbę akcji przez dywidendę na akcję (DPS),
• dopisuje transakcję typu dywidenda do historii (możesz ją edytować lub usunąć).

Jeśli nie klikniesz Wylicz dywidendy, statystyki zysków i saldo gotówki nie uwzględnią wypłat z GPW.

Jak liczone jest saldo gotówki?

Saldo gotówki wynika wyłącznie z transakcji w historii portfela:

• + wpłaty,
• − wypłaty,
• − koszt kupna (cena × ilość + prowizja),
• + wpływy ze sprzedaży (cena × ilość − prowizja),
• + dywidendy (po ręcznym wyliczeniu).

Jeśli dodałeś tylko transakcje kupna i sprzedaży, bez wpłaty na rachunek, wykres pokazuje wartość Twoich akcji. Gotówka na kafelku może być wtedy na minusie — kupno ściąga pieniądze, a wpłaty jeszcze nie ma, więc wykres tego minusa nie bierze pod uwagę.

Gdy dodasz wpłatę albo wypłatę, wykres i wartość portfela to już akcje plus to, co zostało na koncie. Osobny kafel pokazuje aktualne saldo gotówki.

Po imporcie z mBank saldo często jest ujemne, bo CSV zawiera tylko kupna i sprzedaże, bez wpłat na rachunek maklerski.

Gdy saldo gotówki jest na minusie, w zakładce Transakcje zobaczysz komunikat. Kliknij Wylicz wpłaty — system dopisze brakujące wpłaty do historii. Wpłaty i wypłaty możesz też dodać lub skorygować ręcznie w formularzu transakcji.