Zawiadomienie o zawarciu umowy kredytowej przez Arlen SA

Arlen S.A. poinformowała o podpisaniu nowej umowy kredytowej oraz aneksu do istniejącej umowy kredytowej z Santander Bank Polska S.A.. Zmiany te dotyczą finansowania bieżącej działalności oraz warunków korzystania z linii gwarancyjnej.

Najważniejsze informacje:

Kluczowe zobowiązania spółki wobec banku:

• Utrzymywanie określonych przez bank wskaźników finansowych
• Zakaz sprzedaży lub obciążania aktywów trwałych o wartości powyżej 5 000 000 zł w ciągu 12 miesięcy
• Zakaz udzielania pożyczek i wsparcia finansowego innym podmiotom

Potencjalny wpływ na inwestorów:

Nowa umowa kredytowa zapewnia spółce dodatkową płynność finansową na najbliższe 12 miesięcy, co może pozytywnie wpłynąć na stabilność operacyjną. Obniżenie zabezpieczenia hipotecznego oznacza mniejsze ryzyko utraty majątku w przypadku problemów ze spłatą kredytu. Warunki umowy nie odbiegają od standardów rynkowych, ale spółka musi pilnować wskaźników finansowych i nie może swobodnie dysponować częścią majątku.

Ryzyka:

• W przypadku pogorszenia sytuacji finansowej spółki lub naruszenia warunków umowy, bank może zażądać natychmiastowej spłaty kredytu lub ograniczyć dostęp do finansowania.
• Zmienne oprocentowanie oznacza, że koszt kredytu może wzrosnąć, jeśli wzrośnie stawka WIBOR.

Wyjaśnienia pojęć:

• Kredyt w rachunku bieżącym – rodzaj kredytu, który pozwala firmie korzystać z dodatkowych środków na codzienne wydatki, gdy na koncie brakuje pieniędzy.
• Limit na gwarancje – maksymalna kwota, do której bank może wystawiać gwarancje na rzecz kontrahentów spółki (np. gwarancje zapłaty, wykonania umowy).
• WIBOR 1M – stopa procentowa, po jakiej banki pożyczają sobie pieniądze na miesiąc; wpływa na koszt kredytu.
• Hipoteka umowna łączna – zabezpieczenie kredytu na kilku nieruchomościach jednocześnie.