Podpisanie aneksu do umowy z Alior Bank

Zarząd ERBUD S.A. poinformował o podpisaniu aneksu do ważnej umowy kredytowej z Alior Bankiem. Dzięki temu aneksowi spółka może korzystać z nowej linii kredytowej o wartości do 100 mln PLN. Linia ta składa się z dwóch części:

Nowy aneks wprowadza również zmiany w zabezpieczeniach. Zamiast wcześniejszego wymogu zabezpieczenia na poziomie 150% wartości kontraktów budowlanych, obecnie wystarczy 80%, a dodatkowym zabezpieczeniem jest poręczenie przez spółkę zależną ONDE S.A.

Wszystkie pozostałe warunki umowy pozostają bez zmian i są zgodne z typowymi warunkami rynkowymi.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

Podpisanie aneksu zwiększa elastyczność finansową ERBUD S.A., umożliwiając korzystanie z większych środków na bieżącą działalność i realizację kontraktów. Zmniejszenie wymaganego zabezpieczenia oznacza, że spółka może wykorzystać więcej własnych środków na inne cele, co jest korzystne dla płynności finansowej.

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

Linia wielocelowa – to rodzaj kredytu, który można wykorzystać na różne cele, np. bieżące wydatki lub gwarancje dla kontraktów.

Cesja wierzytelności – to przekazanie prawa do otrzymania zapłaty z kontraktów bankowi jako zabezpieczenie kredytu.

Poręczenie – to zobowiązanie innej firmy (w tym przypadku ONDE S.A.) do spłaty kredytu, jeśli główny dłużnik (ERBUD S.A.) nie będzie w stanie tego zrobić.