Podpisanie aneksu do umowy z Santander Bank Polska

Zarząd ERBUD S.A. poinformował o podpisaniu aneksu do ważnej umowy finansowej z Santander Bank Polska S.A.. Aneks dotyczy tzw. MultiLinii – elastycznego produktu finansowego, który pozwala spółce korzystać z różnych form finansowania w ramach jednego limitu.

Na mocy aneksu, ERBUD S.A. oraz spółka zależna ONDE S.A. mogą korzystać z linii kredytowej do łącznej kwoty 185 mln zł. W praktyce, limit wykorzystania środków (czyli faktycznie dostępna suma) wynosi 85 mln zł. Środki te można przeznaczyć na:

• gwarancje bankowe (do 85 mln zł)
• kredyt w rachunku bieżącym (do 5 mln zł)

Nie można jednak przekroczyć łącznego limitu 85 mln zł w danym momencie.

Zapadalność (czyli termin końcowy obowiązywania linii) ustalono na 07 lipca 2026. Pozostałe warunki umowy są standardowe i nie odbiegają od tego, co oferują inne banki na rynku.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

• Podpisanie aneksu zapewnia spółce dostęp do finansowania na kolejny rok, co zwiększa bezpieczeństwo prowadzenia działalności i realizacji kontraktów.
• Możliwość korzystania z gwarancji bankowych jest istotna w branży budowlanej, gdzie takie zabezpieczenia są często wymagane przy przetargach i realizacji projektów.
• Brak zmian w warunkach rynkowych oznacza, że koszty finansowania nie wzrosną w stosunku do poprzednich lat.

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

• MultiLinia – elastyczna linia kredytowa, która pozwala korzystać z różnych produktów finansowych (np. kredyt, gwarancje bankowe) w ramach jednego limitu.
• Gwarancje bankowe – zobowiązanie banku do zapłaty określonej kwoty, jeśli spółka nie wywiąże się z umowy (np. budowlanej).
• Kredyt w rachunku bieżącym – możliwość „przekroczenia stanu konta” do ustalonego limitu, co pozwala na szybkie finansowanie bieżących wydatków.
• Zapadalność – data, do której obowiązuje dana umowa lub produkt finansowy.