Spółka poinformowała, że 6 lipca 2026 r. otrzymała pismo z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dotyczące wymogu MREL dla Grupy Erste Bank Polska. To regulacyjny wymóg określający, jak duży bufor kapitału i odpowiednich zobowiązań bank powinien utrzymywać na wypadek sytuacji kryzysowej.
Zgodnie z decyzją, minimalny wymóg MREL wynosi 15,36% TREA oraz 5,91% TEM. Dodatkowo bank musi spełniać minimalny wymóg podporządkowania MREL na poziomie 12,40% TREA oraz 5,46% TEM. Bank wskazał, że wymóg został ustalony na poziomie skonsolidowanym, czyli dla całej grupy.
Najważniejsze praktyczne znaczenie tej informacji jest takie, że bank ma obowiązek spełniać ten wymóg niezwłocznie po otrzymaniu informacji. Dla inwestora oznacza to przede wszystkim możliwy wpływ na przyszłe decyzje dotyczące finansowania, emisji odpowiednich instrumentów dłużnych lub zarządzania kapitałem. Sam komunikat nie podaje jednak, czy obecnie bank spełnia wymóg z nadwyżką, ani czy konieczne będą dodatkowe działania.
W komunikacie doprecyzowano też, że część kapitału CET1 utrzymywana na potrzeby wymogu połączonego bufora nie może być zaliczona do MREL liczonego względem ryzyka (TREA). To istotne techniczne ograniczenie, bo zmniejsza elastyczność w liczeniu spełnienia wymogu i może mieć znaczenie dla planowania struktury kapitału.
Ogólnie jest to informacja regulacyjnie istotna, ale sama w sobie nie pokazuje pogorszenia ani poprawy wyników finansowych. Jej wpływ na akcjonariuszy zależy od tego, czy bank już posiada wystarczający bufor, czy będzie musiał pozyskać dodatkowe finansowanie.
Wyjaśnienie pojęć: MREL to minimalny poziom kapitału i wybranych zobowiązań, które bank powinien mieć, aby w razie problemów można było go bezpiecznie restrukturyzować. TREA to miara aktywów ważonych ryzykiem, a TEM to miara całkowitej ekspozycji banku. CET1 to najwyższej jakości kapitał własny banku.