Spółka Mex Polska S.A. podpisała z BNP Paribas Bank Polska umowę o kredyt odnawialny na kwotę 5 000 000 zł. Środki mają zostać przeznaczone na wyposażenie i uruchomienie nowych punktów gastronomicznych należących do spółki lub jej grupy kapitałowej.
Kredyt będzie dostępny do 31 marca 2027, a okres spłaty kończy się 31 marca 2029. Oprocentowanie kredytu jest zmienne i zależy od stawki WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.
| Kwota kredytu | 5 000 000 zł |
| Okres dostępności | do 31 marca 2027 |
| Okres spłaty | do 31 marca 2029 |
Uzyskanie kredytu jest uzależnione od spełnienia kilku warunków, m.in. dostarczenia aktualnych zaświadczeń z ZUS i US potwierdzających brak zaległości finansowych oraz ustanowienia zabezpieczeń (m.in. weksel, hipoteka, poręczenie).
W ramach umowy spółka zobowiązała się m.in. do:
- przeprowadzania 90% wpływów ze sprzedaży przez rachunki w BNP Paribas,
- ograniczenia wypłaty dywidendy do 30% zysku netto bez zgody banku,
- utrzymywania wskaźnika zadłużenia dług netto/EBITDA poniżej 2,50,
- nieudzielania pożyczek i gwarancji podmiotom niepowiązanym oraz nie zaciągania nowych zobowiązań finansowych bez zgody banku.
Podpisanie tej umowy daje spółce możliwość rozwoju sieci gastronomicznej, ale wiąże się z dodatkowymi zobowiązaniami i ograniczeniami w zarządzaniu finansami. Ograniczenie wypłaty dywidendy oraz wymóg utrzymania zadłużenia na określonym poziomie mogą mieć wpływ na politykę wobec akcjonariuszy i elastyczność finansową spółki.
Wyjaśnienie pojęć:
Kredyt odnawialny – rodzaj kredytu, który można wielokrotnie wykorzystywać do określonego limitu.
WIBOR 3M – referencyjna stopa procentowa dla pożyczek między bankami na 3 miesiące, wpływa na koszt kredytu.
EBITDA – zysk operacyjny przed odsetkami, podatkami i amortyzacją, często używany do oceny zdolności kredytowej.
Udostępnienie kredytu do: 31 marca 2027
Koniec okresu kredytowania: 31 marca 2029