Spółka MFO S.A. poinformowała o zawarciu kilku istotnych umów finansowych z Bankiem Millennium S.A.. Łączna wartość nowych i zmodyfikowanych umów przekracza 20% kapitałów własnych spółki, co oznacza, że mają one duże znaczenie dla jej działalności.
Najważniejsze elementy:
| Rodzaj umowy | Kwota (PLN) | Cel | Okres |
| Kredyt w rachunku bieżącym | 24 000 000 | Finansowanie bieżącej działalności | 26.05.2025 – 30.06.2027 |
| Kredyt inwestycyjny | 55 000 000 | Refinansowanie i kapitał obrotowy dla zakładu w Sochaczewie | 28.05.2025 – 27.05.2032 |
| Aneks do faktoringu odwrotnego | 35 000 000 (nowy limit) | Zwiększenie finansowania | do 30.06.2027 |
| Aneks do faktoringu | 12 000 000 (bez zmian) | Wydłużenie okresu finansowania | do 30.06.2027 |
Zabezpieczeniem kredytów i faktoringu jest hipoteka łączna do kwoty 144 mln PLN na nieruchomości w Sochaczewie oraz weksle in blanco. Dodatkowo spółka zobowiązała się do poddania egzekucji na rzecz banku do kwoty 88 mln PLN w przypadku niespłacenia zobowiązań.
W praktyce oznacza to, że spółka pozyskała znaczące środki na rozwój i bieżącą działalność, ale jednocześnie zwiększyła swoje zobowiązania i obciążyła majątek hipoteką. Dla inwestorów to sygnał, że firma planuje dalszy rozwój (szczególnie zakładu w Sochaczewie), ale jednocześnie rośnie poziom ryzyka związanego z zadłużeniem.
Wyjaśnienie pojęć:
Faktoring odwrotny – usługa, w której bank opłaca zobowiązania spółki wobec dostawców, a spółka spłaca bankowi należność w późniejszym terminie.
Weksel in blanco – dokument, który może być wykorzystany przez bank do szybkiego dochodzenia roszczeń, jeśli spółka nie spłaci zobowiązań.
Hipoteka łączna – zabezpieczenie na nieruchomości, które obejmuje kilka różnych umów lub zobowiązań.