Spółka OT Logistics S.A. poinformowała, że naruszyła jeden z warunków finansowych (tzw. kowenantów) określonych w umowach kredytowych z Bankiem Handlowym w Warszawie. Chodzi o wskaźnik Dług/EBITDA, który przekroczył ustalony poziom. Dotyczy to kredytu w rachunku bieżącym o wartości 30 mln PLN oraz umowy faktoringowej do 10 mln PLN.
Spółka prowadzi obecnie rozmowy z bankiem, aby uzgodnić działania naprawcze i wystąpić o odstąpienie od ewentualnych sankcji. Jednocześnie podpisano aneks do umowy kredytowej, który przedłuża jej obowiązywanie do 30 czerwca 2025 roku.
Naruszenie warunków kredytowych może oznaczać ryzyko wypowiedzenia umów lub konieczność wcześniejszej spłaty zadłużenia, jeśli bank nie zgodzi się na odstępstwa. Dla inwestorów to sygnał, że sytuacja finansowa spółki wymaga uwagi, a dalsze decyzje banku mogą mieć wpływ na płynność i stabilność OT Logistics.
Wyjaśnienie pojęć:
Kowenant finansowy to warunek stawiany przez bank, który określa, jakie wskaźniki finansowe spółka musi utrzymać, aby nie narazić się na sankcje (np. wypowiedzenie umowy kredytowej). Wskaźnik Dług/EBITDA pokazuje, jak duże zadłużenie ma spółka w stosunku do jej zysków operacyjnych – im wyższy, tym większe ryzyko dla banku.
Przedłużenie umowy kredytowej do: 30 czerwca 2025