ZPC Otmuchów S.A. podpisała 15 lipca 2025 dwie nowe umowy kredytowe z ING Bank Śląski oraz Bankiem Millennium, które mają na celu finansowanie bieżącej działalności firmy.
Umowa z ING Bankiem zapewnia spółce limit kredytowy 20 mln zł, z czego 15 mln zł to kredyt obrotowy odnawialny, a 5 mln zł przeznaczono na finansowanie dostawców. Limit ten będzie dostępny do końca czerwca 2026. Kredyt jest oprocentowany według stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę banku. Zabezpieczenia obejmują m.in. weksel in blanco, zastaw na zapasach oraz hipotekę do 30 mln zł na nieruchomości w Otmuchowie.
Druga umowa, z Bankiem Millennium, dotyczy kredytu w rachunku bieżącym na 10 mln zł, dostępnego od połowy lipca 2025 do połowy lipca 2027. Oprocentowanie również opiera się na WIBOR 1M plus marża banku. Zabezpieczenia to weksel in blanco oraz hipoteka łączna do 13,3 mln zł na nieruchomościach w Otmuchowie.
Obie umowy mają standardowe warunki dotyczące uruchomienia, rozwiązania i wypowiedzenia kredytu.
| Bank | Kwota kredytu | Okres dostępności | Zabezpieczenia |
| ING Bank Śląski | 20 mln zł (15 mln zł kredyt obrotowy + 5 mln zł finansowanie dostawców) | do końca czerwca 2026 | weksel in blanco, zastaw na zapasach, hipoteka do 30 mln zł |
| Bank Millennium | 10 mln zł | do połowy lipca 2027 | weksel in blanco, hipoteka do 13,3 mln zł |
Podpisanie tych umów zwiększa dostępność środków na bieżącą działalność spółki, co może poprawić jej płynność finansową i elastyczność w zarządzaniu kapitałem obrotowym. Zabezpieczenia są typowe dla tego typu umów i nie powinny negatywnie wpływać na działalność firmy.
Wyjaśnienie pojęć:
Kredyt obrotowy odnawialny – to rodzaj kredytu, który można wielokrotnie wykorzystywać w ramach ustalonego limitu.
WIBOR 1M – to zmienna stopa procentowa, która jest podstawą do wyliczenia oprocentowania kredytu, aktualizowana co miesiąc.
Weksel in blanco – to dokument zabezpieczający spłatę kredytu, który bank może wypełnić w przypadku problemów ze spłatą.
Hipoteka – zabezpieczenie na nieruchomości na rzecz banku.