Raport kwartalny Banku Pekao za Q1 2025 z wynikami finansowymi - PEKAO

Podsumowanie AI

Analiza dokumentów finansowych Banku Pekao S.A. za I kwartał 2025 roku wskazuje na pozytywne wyniki finansowe oraz stabilną sytuację kapitałową. Poniżej przedstawiamy kluczowe informacje i ich potencjalny wpływ na inwestorów.

Zysk netto Grupy: 1 685 mln PLN, wzrost o 11,1% r/r.
Dochody operacyjne: 4 249 mln PLN, wzrost o 9,6% r/r.
Wynik z tytułu odsetek: 3 414 mln PLN, wzrost o 10,7% r/r.
Wynik z prowizji i opłat: 732 mln PLN, wzrost o 9,6% r/r.
Łączny współczynnik kapitałowy: 17,4%, wzrost o 0,5 p.p. r/r.
Współczynnik CET1: 16,2%, wzrost o 0,8 p.p. r/r.
Dywidenda za 2024: 18,36 PLN na akcję, wypłata 23 maja 2025.

Bank Pekao S.A. wykazał solidny wzrost zysków i poprawę kluczowych wskaźników rentowności i efektywności. Wzrost dochodów operacyjnych był napędzany głównie przez wyższe wyniki z tytułu odsetek i prowizji. Bank utrzymuje wysoką adekwatność kapitałową, co wskazuje na jego stabilność finansową.

Warto zwrócić uwagę na:

Brak wypłaty dywidendy w I kwartale 2025, co może wpłynąć na decyzje inwestorów poszukujących regularnych dochodów z inwestycji.
Znaczne pogorszenie przepływów operacyjnych w porównaniu do I kwartału 2024, co może wskazywać na potrzebę dalszej optymalizacji kosztów operacyjnych.
Stabilna liczba akcji i brak zmian w strukturze akcjonariatu, co zapewnia przewidywalność dla inwestorów.
Ryzyko prawne związane z kredytami CHF, które pozostaje istotnym czynnikiem ryzyka dla banku, mimo aktywnego zarządzania tym ryzykiem poprzez program ugód.

Publikacja wyników Q1 2025: 29 kwietnia 2025

Uchwała Walnego Zgromadzenia o podziale zysku: 24 kwietnia 2025

Dzień dywidendy: 7 maja 2025

Termin wypłaty dywidendy: 23 maja 2025

Powołanie nowego Wiceprezesa: 1 września 2025

Podsumowując, Bank Pekao S.A. w I kwartale 2025 roku osiągnął solidne wyniki finansowe, co może pozytywnie wpłynąć na jego postrzeganie przez inwestorów. Niemniej jednak, inwestorzy powinni być świadomi ryzyk związanych z przepływami operacyjnymi i ryzykiem prawnym kredytów CHF.

Statystyki przetwarzania

6

Załączników

1,088

Tokenów (dokument)

154,345

Tokenów (łącznie)

Tokeny to koszt analizy AI - każde słowo i znak wymaga przetworzenia. Dłuższe dokumenty = więcej tokenów.

Pełna treść dokumentu

Profil: Publikacja: 2025-04-30 05:43 BANK PEKAO SA Raport okresowy kwartalny skonsolidowany 1/2025 QSr Raport okresowy kwartalny skonsolidowany 1/2025 QSr WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR 1 kwartał(y) narastająco / 2025 okres od 2025-01-01 do 2025-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2024 okres od 2024-01-01 do 2024-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2025 okres od 2025-01-01 do 2025-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2024 okres od 2024-01-01 do 2024-03-31 Wybrane skonsolidowane dane finansowe Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT mln PLN mln EUR I KWARTAŁ 2025 I KWARTAŁ 2024 PRZEKSZTAŁCONY I KWARTAŁ 2025 I KWARTAŁ 2024 PRZEKSZTAŁCONY Wynik z tytułu odsetek 3 414 3 085 816 714 Wynik z tytułu prowizji i opłat 732 668 175 155 Zysk brutto 2 193 1 960 524 454 Zysk netto 1 686 1 518 403 351 Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku 1 685 1 517 403 351 Zysk netto przypadający na udziały niedające kontroli 1 1 - - Zysk na akcję zwykłą (w PLN/EUR) 6,42 5,78 1,53 1,34 Rozwodniony zysk na akcję zwykłą (w PLN/EUR) 6,42 5,78 1,53 1,34 Wypłacona dywidenda na akcję zwykłą (w PLN/EUR) - - - - PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE mln PLN mln EUR I KWARTAŁ 2025 I KWARTAŁ 2024 PRZEKSZTAŁCONY I KWARTAŁ 2025 I KWARTAŁ 2024 PRZEKSZTAŁCONY Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 1 745 7 053 417 1 632 Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej 2 840 -6 851 679 -1 585 Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -1 624 1 999 -388 463 Przepływy pieniężne netto razem 2 961 2 201 708 510 SPRAWOZDANIE Z SYTUACJI FINANSOWEJ mln PLN mln EUR 31.03.2025 31.12.2024 31.03.2025 31.12.2024 Aktywa razem 333 313 334 242 79 666 78 222 Zobowiązania wobec innych banków 6 972 7 344 1 666 1 719 Zobowiązania wobec klientów 260 958 260 742 62 372 61 021 Kapitał własny przypisany udziałom niedającym kontroli 14 13 3 3 Kapitał własny przypisany akcjonariuszom Banku 33 976 31 901 8 121 7 466 Kapitał zakładowy 262 262 63 61 Liczba akcji (w szt.) 262 470 034 262 470 034 262 470 034 262 470 034 Wartość księgowa na jedną akcję (w PLN/EUR) 129,45 121,54 30,94 28,44 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w PLN/EUR) 129,45 121,54 30,94 28,44 ADEKWATNOŚĆ KAPITAŁOWA mln PLN mln EUR 31.03.2025 31.12.2024 31.03.2025 31.12.2024 Łączny współczynnik kapitałowy (%) 17,5 16,1 17,5 16,1 Aktywa ważone ryzykiem 159 134 168 219 38 035 39 368 Kapitał Tier I 25 778 25 061 6 161 5 865 Kapitał Tier II 1 985 2 073 474 485 Więcej na:

Kluczowe tematy

wyniki finansowe zysk netto przepływy pieniężne kapitał własny adekwatność kapitałowa aktywa i zobowiązania