Polwax SA podpisała z mBank umowę o kredyt obrotowy na 20 mln zł, który ma służyć finansowaniu bieżącej działalności firmy. Kredyt będzie dostępny do 29 grudnia 2026 i zostanie spłacony w dwóch ratach: 10 mln zł do 30 listopada 2026 oraz 10 mln zł do 30 grudnia 2026.
Oprocentowanie kredytu ustalono na warunkach rynkowych, opartych o stopę WIBOR 1M powiększoną o marżę banku. Zabezpieczenia kredytu obejmują m.in. hipotekę na nieruchomościach i budynkach o wartości do 39 mln zł, zastaw rejestrowy na zapasach, cesję wierzytelności z faktoringu oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji do 26 mln zł.
Podpisanie tej umowy oznacza, że spółka zapewniła sobie dodatkowe środki na działalność operacyjną, co może poprawić jej płynność finansową i elastyczność w zarządzaniu kapitałem obrotowym. Zabezpieczenia są typowe dla tego typu kredytów, ale oznaczają, że część majątku firmy jest obciążona na rzecz banku.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Maksymalna kwota kredytu | 20 mln zł |
| Okres kredytowania | do 29.12.2026 |
| Oprocentowanie | WIBOR 1M + marża banku |
| Zabezpieczenia | Hipoteka, zastaw, cesja wierzytelności, oświadczenie o poddaniu się egzekucji |
Podsumowując, zawarcie tej umowy nie wpływa bezpośrednio na wyniki finansowe, ale zwiększa możliwości finansowania bieżących potrzeb firmy. Dla inwestorów ważne jest, że spółka nie ma obecnie problemów z dostępem do finansowania, choć część majątku została obciążona na rzecz banku.
Wyjaśnienia:
Kredyt obrotowy – to pożyczka przeznaczona na finansowanie bieżącej działalności firmy, np. zakup surowców czy wypłaty wynagrodzeń.
Hipoteka umowna łączna – zabezpieczenie kredytu na nieruchomościach firmy.
Zastaw rejestrowy – zabezpieczenie na zapasach firmy.
Cesja wierzytelności – przekazanie bankowi prawa do należności z faktoringu.
Poddanie się egzekucji – firma zgadza się, by bank mógł szybciej dochodzić spłaty długu, jeśli nie będzie spłacany.