Zarząd Cognor Holding S.A. poinformował o podpisaniu aneksu nr 2 do istniejącej umowy kredytowej z Banco Santander S.A. oraz Santander Bank Polska S.A. Aneks ten wprowadza kilka istotnych zmian dotyczących finansowania spółki.
Najważniejsze informacje:
- Banki finansujące zrzekły się swoich uprawnień związanych z naruszeniem przez Cognor określonych wskaźników finansowych. Oznacza to, że spółka nie poniesie negatywnych konsekwencji za przekroczenie ustalonych wcześniej limitów finansowych.
- Uzgodniono warunki uruchomienia drugiej transzy kredytu w maksymalnej wysokości 5,2 mln EUR oraz 120,4 mln PLN.
- Wprowadzono dodatkowe zabezpieczenia spłaty kredytu, m.in.:
- zastaw na zakładzie produkcyjnym w Gliwicach,
- hipoteka na nieruchomości, na której znajduje się zakład,
- przelew wierzytelności z polisy ubezpieczeniowej zakładu,
- zastaw na zapasach w wybranych lokalizacjach.
- Wymagane jest pozyskanie dodatkowego finansowania w formie pożyczki podporządkowanej, w relacji 1:1,4 do kwoty wypłacanej z drugiej transzy kredytu.
- W związku z tym Cognor podpisał umowę pożyczki z PS Holdco sp. z o.o. na kwotę 50 mln PLN. Środki te umożliwią wypłatę do 70 mln PLN z drugiej transzy kredytu.
| Parametr | Wartość | Uwagi |
|---|---|---|
| Maksymalna kwota II transzy kredytu | 5,2 mln EUR + 120,4 mln PLN | Nowe środki na działalność |
| Kwota pożyczki podporządkowanej | 50 mln PLN | Wymóg banków |
| Maksymalna wypłata z II transzy dzięki pożyczce | 70 mln PLN | Bezpośredni efekt podpisania pożyczki |
Potencjalny wpływ na inwestorów:
Podpisanie aneksu i pozyskanie dodatkowego finansowania poprawia płynność finansową spółki oraz umożliwia dalsze korzystanie z kredytu, co może pozytywnie wpłynąć na realizację planów rozwojowych. Zabezpieczenia na majątku spółki oraz pożyczka podporządkowana oznaczają jednak większe obciążenie aktywów i mogą zwiększyć ryzyko w przypadku pogorszenia sytuacji finansowej.
Data podpisania aneksu nr 2 do umowy kredytowej: 18 listopada 2025
Data podpisania umowy pożyczki z PS Holdco sp. z o.o.: 18 listopada 2025
Wyjaśnienie trudniejszych pojęć:
- Transza kredytu – część większego kredytu, która jest wypłacana w określonym momencie lub po spełnieniu określonych warunków.
- Pożyczka podporządkowana – rodzaj pożyczki, która w razie problemów finansowych spółki jest spłacana dopiero po zaspokojeniu innych wierzycieli, np. banków.
- Zabezpieczenie spłaty kredytu – środki, które bank może przejąć, jeśli spółka nie spłaci kredytu (np. nieruchomość, zapasy, polisa ubezpieczeniowa).
- Zrzeczenie się uprawnień z tytułu naruszenia wskaźników finansowych – banki zgodziły się nie wyciągać konsekwencji wobec spółki za przekroczenie ustalonych wcześniej limitów finansowych.