FoodHub S.A. zawiera umowę pożyczki z ARP

FoodHub S.A. poinformował o podpisaniu umowy pożyczki z Agencją Rozwoju Przemysłu S.A. na kwotę do 30 mln zł. Środki mają zostać przeznaczone na bieżącą działalność spółki oraz wsparcie kapitałowe dla spółek zależnych: Kwidzyn S.A. (do 10 mln zł) i Mitmar Sp. z o.o. (do 10 mln zł).

Pożyczka została udzielona na okres do 29 lutego 2028 r. Oprocentowanie jest zmienne i zależy od stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę. Spłata kapitału rozpocznie się od 31 marca 2027 r. i będzie realizowana w 12 równych ratach po 2,5 mln zł miesięcznie. Odsetki będą płatne co miesiąc.

Zabezpieczenia obejmują m.in. hipotekę na nieruchomościach (do 45 mln zł), zastaw rejestrowy na środkach trwałych (do 45 mln zł), gwarancję KUKE (do 24 mln zł) oraz przystąpienie do długu przez spółki zależne. Dodatkowo, spółki dobrowolnie poddały się egzekucji na rzecz pożyczkodawcy.

Uzyskanie finansowania pozwala FoodHub S.A. na utrzymanie płynności i dalsze finansowanie działalności operacyjnej oraz spółek zależnych. To może pozytywnie wpłynąć na stabilność finansową grupy, choć wiąże się z koniecznością regularnej spłaty zobowiązań od 2027 r. Wysoki poziom zabezpieczeń oznacza, że w przypadku problemów ze spłatą, pożyczkodawca będzie miał szerokie możliwości egzekucji należności.

Podpisanie tej umowy oznacza, że spółka pozyskała istotne finansowanie na najbliższe dwa lata, co może poprawić jej pozycję rynkową i umożliwić realizację planów rozwojowych. Jednak od 2027 r. pojawi się istotny koszt obsługi zadłużenia, co warto uwzględnić w ocenie ryzyka inwestycyjnego.

Wyjaśnienie pojęć:
WIBOR 1M – miesięczna stopa procentowa, po której banki pożyczają sobie pieniądze; wpływa na wysokość odsetek od pożyczki.
Hipoteka umowna – zabezpieczenie pożyczki na nieruchomościach, które pożyczkodawca może przejąć w razie braku spłaty.
Zastaw rejestrowy – zabezpieczenie na majątku trwałym spółki.
Gwarancja KUKE – dodatkowe zabezpieczenie spłaty pożyczki przez Korporację Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych.