ML SYSTEM SA zawiera umowę pożyczki z ARP

ML SYSTEM S.A. poinformowała o podpisaniu umowy pożyczki z Agencją Rozwoju Przemysłu S.A. (ARP) na kwotę 5.100.000 zł. Środki mają być przeznaczone na finansowanie lub refinansowanie wydatków związanych z realizacją kontraktów i zleceń w ramach bieżącej działalności spółki.

Pożyczka ma charakter odnawialnego limitu – oznacza to, że spółka może wielokrotnie korzystać z przyznanych środków do ustalonej kwoty. Spłata pożyczki będzie następować z wpływów z realizowanych kontraktów. Ostateczny termin spłaty został ustalony na 21 maja 2026 r., a oprocentowanie pożyczki jest zmienne i zależy od stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę.

W celu zabezpieczenia spłaty pożyczki, spółka:

• rozszerzy istniejącą hipotekę do kwoty 61.500.000 zł na nieruchomości w Zaczerniu,
• przeleje na ARP wierzytelności z wybranych kontraktów,
• ustanowi zastaw rejestrowy do kwoty 7.650.000 zł na rachunkach bankowych,
• przekaże ARP uprawnienia do egzekucji z majątku spółki w uproszczonym trybie,
• przeleje wierzytelność z umowy ubezpieczenia budynków na ARP.

Wypłata pożyczki zależy od spełnienia określonych warunków, dlatego na dzień publikacji raportu nie wiadomo, czy i kiedy środki zostaną uruchomione.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

• Uzyskanie finansowania może poprawić płynność spółki i umożliwić realizację większej liczby kontraktów.
• Wysoki poziom zabezpieczeń oznacza, że w przypadku problemów ze spłatą, ARP będzie miała pierwszeństwo w zaspokojeniu swoich roszczeń z majątku spółki.
• Zmienne oprocentowanie oznacza, że koszt pożyczki może wzrosnąć, jeśli stopy procentowe pójdą w górę.
• Brak pewności co do uruchomienia pożyczki to ryzyko, które inwestorzy powinni brać pod uwagę.

Wyjaśnienia pojęć:

• Odnawialny limit pożyczki – spółka może wielokrotnie korzystać z przyznanych środków do ustalonej kwoty, spłacając i ponownie zaciągając pożyczkę w ramach limitu.
• Hipoteka umowna – zabezpieczenie pożyczki na nieruchomości, które daje pożyczkodawcy (ARP) prawo do zaspokojenia swoich roszczeń w pierwszej kolejności w razie problemów ze spłatą.
• Zastaw rejestrowy – zabezpieczenie na rachunkach bankowych, które pozwala ARP przejąć środki w razie niewywiązania się z umowy.
• WIBOR 1M – zmienna stopa procentowa, po jakiej banki pożyczają sobie pieniądze na jeden miesiąc; wpływa na koszt pożyczki.