NTT System poinformował o podpisaniu aneksu do umowy z Bankiem Millennium dotyczącej linii wielowalutowej finansującej bieżącą działalność. Najważniejsza zmiana to podniesienie dostępnego finansowania z 5 500 000 PLN do 15 000 000 PLN na kolejny okres obowiązywania umowy.
| Okres | Limit |
|---|---|
| 09 lipca 2024 – 07 sierpnia 2026 | 5 500 000 PLN |
| 08 sierpnia 2026 – 07 sierpnia 2028 | 15 000 000 PLN |
W praktyce oznacza to wyraźne zwiększenie dostępnej płynności finansowej spółki. To może ułatwić finansowanie zapasów, zakupów i codziennej działalności operacyjnej, ale jednocześnie zwiększa znaczenie kontroli zadłużenia i kosztów odsetkowych.
W ramach nowego limitu bank udostępnia kilka form finansowania: kredyt w rachunku bieżącym w PLN do 15 000 000 PLN, w EUR do 3 000 000 EUR oraz w USD do 3 400 000 USD, przy czym łączna wykorzystana kwota nie może przekroczyć 15 000 000 PLN. To daje spółce większą elastyczność przy rozliczeniach w różnych walutach, co jest istotne dla firmy działającej w handlu sprzętem i komponentami.
Oprocentowanie jest zmienne i zależy od rynkowych stawek referencyjnych: WIBOR 1M dla złotego, EURIBOR 1M dla euro i SOFR O/N dla dolara, powiększonych o marżę banku. Dla inwestora oznacza to, że koszt finansowania może się zmieniać wraz z poziomem stóp procentowych i sytuacją na rynku walutowym.
Zabezpieczenia umowy są istotne: spółka ustanowiła weksel in blanco, zastaw rejestrowy na zapasach do 24 000 000 PLN wraz z cesją praw z ubezpieczenia oraz hipotekę do 50 400 000 PLN na nieruchomości w Zakręcie. To pokazuje, że bank traktuje finansowanie jako istotne i dobrze zabezpieczone. Z punktu widzenia akcjonariusza jest to raczej standard przy tego typu umowach, ale oznacza też obciążenie części majątku spółki.
Ogólnie komunikat można ocenić jako umiarkowanie pozytywny, bo zwiększa dostęp do finansowania i wspiera bieżącą działalność. Nie jest to jednak informacja o nowych przychodach czy zyskach, więc wpływ na wycenę spółki będzie raczej pośredni. Kluczowe będzie to, czy spółka wykorzysta większy limit do wzrostu sprzedaży bez nadmiernego wzrostu kosztów finansowych.
Wyjaśnienie prostym językiem: linia wielowalutowa to limit finansowania, z którego firma może korzystać w różnych walutach. Kredyt w rachunku bieżącym działa podobnie do firmowego debetu. Weksel in blanco, zastaw i hipoteka to zabezpieczenia dla banku na wypadek, gdyby spółka nie spłaciła finansowania.