NTT System S.A. poinformowała o podpisaniu nowej umowy faktoringu odwrotnego z Pekao Faktoring Sp. z o.o., która umożliwia finansowanie dostaw sprzętu komputerowego i oprogramowania dla szkół oraz placówek oświatowych. Maksymalna kwota finansowania wynosi 100 mln zł, jednak obecnie dostępny limit to 35 mln zł. Pełna kwota będzie dostępna po przedstawieniu odpowiednich umów wykonawczych.
Umowa pozwala spółce szybciej regulować zobowiązania wobec dostawców, co może poprawić jej płynność finansową i ułatwić realizację dużych kontraktów. Wynagrodzenie dla faktora jest rynkowe, a warunki umowy nie odbiegają od standardów branżowych. Zabezpieczenia obejmują m.in. weksel własny, zastaw na wierzytelnościach oraz pełnomocnictwa do rachunków bankowych spółki i jej spółki zależnej.
Jednocześnie podpisano aneksy do wcześniejszych umów faktoringowych, które rozszerzają możliwość finansowania dostaw w ramach tego samego programu oraz ograniczają prawo spółki do wypowiedzenia umowy do czasu całkowitej spłaty zobowiązań wobec faktora. To oznacza większą stabilność finansowania, ale także mniejszą elastyczność w zarządzaniu tymi umowami.
| Nowy limit faktoringowy | 35 mln zł (docelowo do 100 mln zł) |
| Cel finansowania | Dostawy sprzętu i oprogramowania dla szkół |
| Data wygaśnięcia umowy | 31 marca 2026 |
Podwyższenie limitu faktoringowego pozwala spółce na realizację większych zamówień bez ryzyka utraty płynności, co może pozytywnie wpłynąć na jej wyniki finansowe. Jednak ograniczenie prawa do wypowiedzenia umowy oznacza, że spółka jest zobowiązana do współpracy z faktorem aż do spłaty wszystkich zobowiązań, co może ograniczać jej swobodę w przyszłości.
Wyjaśnienie pojęć:
Faktoring odwrotny to usługa, w której faktor (firma finansująca) opłaca faktury dostawców spółki, a spółka spłaca faktorowi należność w późniejszym terminie. Pozwala to na wydłużenie czasu płatności i poprawę płynności finansowej.
Wygaśnięcie umowy faktoringowej: 31 marca 2026