Rank Progress S.A. poinformował o podpisaniu przez swoją spółkę zależną Progress XXIII Sp. z o.o. umowy kredytowej z mBank S.A. na finansowanie Centrum Handlowego Brama Pomorza w Chojnicach.
Kwota kredytu inwestycyjnego wynosi 18,3 mln EUR. Środki mają być przeznaczone m.in. na spłatę wcześniejszego kredytu zaciągniętego na ten sam cel.
Oprocentowanie kredytu jest zmienne i zależy od stawki EURIBOR 1M powiększonej o marżę banku. Kredyt będzie spłacany przez 60 miesięcy od uruchomienia lub najpóźniej do 18 września 2030 – w zależności, co nastąpi wcześniej.
Zabezpieczenia kredytu obejmują m.in. hipotekę na nieruchomości, zastaw na udziałach, cesję z polis ubezpieczeniowych oraz cesję wierzytelności z umów najmu.
Warunki umowy są standardowe dla tego typu finansowania i nie odbiegają od rynkowych praktyk.
Data zawarcia umowy kredytowej: 18 czerwca 2025
Ostateczny termin spłaty kredytu: 18 września 2030 (lub 60 miesięcy od uruchomienia kredytu)
Data wcześniejszego raportu o kredycie: 28 marca 2025
Potencjalny wpływ na inwestorów:
Podpisanie nowej umowy kredytowej pozwala na refinansowanie istniejącego zadłużenia i zapewnia stabilność finansowania dla ważnego aktywa spółki. Zabezpieczenia są typowe i nie powinny generować dodatkowego ryzyka. Zmienna stopa procentowa oznacza, że koszt kredytu może się zmieniać w zależności od sytuacji na rynku finansowym.
Wyjaśnienie trudnych pojęć:
EURIBOR 1M – to referencyjna stopa procentowa, po jakiej banki w Europie pożyczają sobie pieniądze na jeden miesiąc. Oprocentowanie kredytu będzie się zmieniać w zależności od tej stopy.
Rata balonowa – to ostatnia, zwykle większa rata kredytu, która spłaca pozostałą część zadłużenia na koniec okresu kredytowania.
Cesja wierzytelności – przeniesienie praw do otrzymania pieniędzy z umów najmu na bank jako zabezpieczenie kredytu.