TOYA SA zawarła umowę o MultiLinię z Santander Bank Polska

TOYA S.A. poinformowała o podpisaniu nowej umowy kredytowej z Santander Bank Polska na łączną kwotę 75 mln zł. Umowa ta daje spółce dostęp do finansowania na korzystnych warunkach i może pozytywnie wpłynąć na płynność finansową oraz możliwości rozwoju.

Najważniejsze informacje z umowy:

• Kredyt w rachunku bieżącym i walutowym: do 70 mln zł, z możliwością korzystania w złotówkach, euro lub dolarach amerykańskich. Termin spłaty: 12 grudnia 2027.
• Limit na gwarancje: do 5 mln zł, dostępny do 12 grudnia 2026, z możliwością wykorzystania gwarancji do 3 lat po tej dacie.
• Kredyt bez zabezpieczeń na majątku spółki – to oznacza, że bank nie wymaga zastawów czy hipotek na majątku TOYA S.A.
• Oprocentowanie: zmienne, zależne od stóp procentowych (WIBOR, EURIBOR, SOFR) powiększonych o marżę banku.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

• Umowa zwiększa elastyczność finansową spółki i może ułatwić realizację nowych inwestycji lub bieżące finansowanie działalności.
• Brak zabezpieczeń na majątku oznacza, że spółka nie ryzykuje utraty kluczowych aktywów w razie problemów ze spłatą.
• Zmienne oprocentowanie oznacza, że koszty kredytu mogą się zmieniać w zależności od sytuacji na rynku finansowym.

Ryzyka i szanse:

• Szansa: Dostęp do dużego finansowania może przyspieszyć rozwój i zwiększyć konkurencyjność spółki.
• Ryzyko: Wzrost stóp procentowych może podnieść koszty obsługi kredytu.

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

• Kredyt w rachunku bieżącym: Elastyczna forma kredytu, z której spółka może korzystać w razie potrzeby, np. do finansowania bieżących wydatków.
• Limit na gwarancje: Maksymalna kwota, do której bank może wystawiać gwarancje na rzecz kontrahentów spółki (np. gwarancje zapłaty).
• Oprocentowanie zmienne (WIBOR, EURIBOR, SOFR): Wysokość odsetek od kredytu zależy od aktualnych stawek rynkowych, które mogą się zmieniać w czasie.
• Kredyt bez zabezpieczeń: Bank nie wymaga, aby spółka zastawiła swój majątek jako gwarancję spłaty kredytu.