Zawarcie umowy kredytu inwestycyjnego przez spółki zależne - VRG

Podsumowanie AI

VRG S.A. poinformowała, że jej spółka zależna W.KRUK S.A. oraz jej spółka zależna WK SPV 1 Sp. z o.o. podpisały z Bankiem PKO BP umowę kredytu inwestycyjnego na kwotę 120 mln zł. Środki te zostaną przeznaczone na współfinansowanie projektu przejęcia innych spółek, o którym informowano wcześniej.

Kredyt został udzielony na okres 7 lat, do 23 lipca 2032 roku. Oprocentowanie kredytu to WIBOR 1M + marża banku (czyli zmienne oprocentowanie uzależnione od stawki rynkowej plus dodatkowa opłata banku).

Zabezpieczenia kredytu obejmują m.in.:

Zastaw rejestrowy na zapasach W.KRUK o wartości co najmniej 400 mln zł
Przelew wierzytelności z umowy ubezpieczenia zapasów
Zastaw rejestrowy na znaku towarowym "W.KRUK"
Po przejęciu nowych spółek: poręczenie cywilne i zastaw na udziałach tych spółek

Umowa zawiera tzw. kowenanty, czyli warunki, które spółki muszą spełniać przez cały okres trwania kredytu. Są to standardowe zapisy, podobne do tych stosowanych w innych umowach kredytowych.

Podpisanie tej umowy oznacza, że VRG S.A. oraz jej spółki zależne mają zapewnione finansowanie na realizację planów rozwojowych, w tym przejęcia innych firm. Może to pozytywnie wpłynąć na przyszłe wyniki finansowe, jeśli przejęcia okażą się udane. Z drugiej strony, zaciągnięcie dużego kredytu zwiększa poziom zadłużenia grupy, co może wiązać się z dodatkowymi kosztami i ryzykiem w przypadku pogorszenia sytuacji rynkowej.

Data podpisania umowy kredytowej: 23 lipca 2025

Termin spłaty kredytu: 23 lipca 2032

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

Kredyt inwestycyjny – pożyczka udzielana firmie na sfinansowanie inwestycji, np. przejęć innych spółek.
WIBOR 1M – stopa procentowa, po jakiej banki pożyczają sobie pieniądze na miesiąc; wpływa na wysokość oprocentowania kredytu.
Kowenanty – warunki, które firma musi spełniać przez cały okres kredytu, np. utrzymywać określony poziom zadłużenia czy płynności finansowej.
Zastaw rejestrowy – forma zabezpieczenia kredytu, polegająca na ustanowieniu prawa banku do określonych aktywów firmy (np. zapasów, znaków towarowych) na wypadek problemów ze spłatą kredytu.

Statystyki przetwarzania

729

Tokenów (dokument)

729

Tokenów (łącznie)

Tokeny to koszt analizy AI - każde słowo i znak wymaga przetworzenia. Dłuższe dokumenty = więcej tokenów.

Pełna treść dokumentu

Profil: Publikacja: 2025-07-23 22:58 VRG SA (22/2025) Zawarcie umowy kredytu inwestycyjnego przez spółki zależne Emitenta Raport bieżący 22/2025 VRG S.A. z siedzibą w Krakowie (dalej: "Spółka", "Emitent") niniejszym informuje, że w dniu 23 lipca 2025 r. spółka zależna od Emitenta - W.KRUK S.A. z siedzibą w Krakowie (dalej: "W.KRUK") i spółka od niej zależna - WK SPV 1 Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie (dalej: "WK SPV") zawarły z Bankiem Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej: "Bank") umowę kredytową, na podstawie której Bank udzielił W.KRUK oraz WK SPV jako kredytobiorcom, kredytu inwestycyjnego w kwocie 120.000.000,00 PLN ("Umowa Kredytu") przeznaczonego na współfinansowanie projektu akwizycyjnego spółek zależnych, o którym Spółka informowała w raporcie bieżącym nr 18/2025. Kredyt udzielony jest na okres do dnia 23 lipca 2032 roku. Oprocentowanie kredytu udzielonego na podstawie Umowy Kredytu wynosi WIBOR 1M + marża Banku. Ponadto Umowa Kredytu zawiera tzw. kowenanty, tj. szczegółowe klauzule zobowiązujące kredytobiorców, których treść nie odbiega jednak istotnie od stosowanych w podobnych umowach standardów rynkowych. Zabezpieczenie wierzytelności Banku z tytułu Umowy Kredytu stanowić będą: 1) zastaw rejestrowy na zapasach będących własnością W.KRUK o wartości nie niższej niż 400.000.000,00 PLN 2) przelew wierzytelności pieniężnych z umowy ubezpieczenia zapasów, 3) zastaw rejestrowy na znaku "W.KRUK", a po zrealizowaniu projektu akwizycyjnego także: 4) poręczenie cywilne spółek nabywanych w ramach projektu akwizycyjnego, 5) zastaw finansowy i zastaw rejestrowy na wszystkich udziałach spółek nabywanych w ramach projektu akwizycyjnego, przy czym zabezpieczenia wymienione w punktach 1-3 zabezpieczają również wierzytelności wynikające z umowy kredytowej limitu wielocelowego z dnia 9 marca 2015 r. z poźn. zmianami zawartej pomiędzy Bankiem oraz W.KRUK, o której Emitent informował w raportach bieżących nr 8/2015, 65/2015, 38/2017, 38/2020, 30/2022, 27/2024 oraz 35/2024. Więcej na: [English version below] More information on page:

Kluczowe tematy

umowa kredytowa kredyt inwestycyjny projekt akwizycyjny zabezpieczenia kredytu