XTB SA Raport okresowy kwartalny skonsolidowany Q1 2025 - XTB

Pełna treść dokumentu

Profil: Publikacja: 2025-05-15 00:04 XTB SA Raport okresowy kwartalny skonsolidowany 1/2025 QSr Raport okresowy kwartalny skonsolidowany 1/2025 QSr WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR 1 kwartał(y) narastająco / 2025 okres od 2025-01-01 do 2025-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2024 okres od 2024-01-01 do 2024-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2025 okres od 2025-01-01 do 2025-03-31 1 kwartał(y) narastająco / 2024 okres od 2024-01-01 do 2024-03-31 SKONSOLIDOWANE DANE FINANSOWE Skonsolidowane sprawozdanie z całkowitych dochodów: 01.01-31.03.2025 01.01-31.03.2024 01.01-31.03.2025 01.01-31.03.2024 Przychody z działalności operacyjnej 580 294 555 948 138 667 128 659 Zysk z działalności operacyjnej 264 477 350 983 63 199 81 225 Zysk przed opodatkowaniem 234 559 368 641 56 050 85 312 Zysk netto 193 923 302 746 46 340 70 062 Zysk netto przypisany właścicielom jednostki dominującej 193 946 302 767 46 345 70 067 Zysk netto i rozwodniony zysk netto na jedną akcję przypadający akcjonariuszom jednostki dominującej (w PLN/EUR na akcję) 1,65 2,58 0,39 0,60 Skonsolidowane sprawozdanie z przepływów pieniężnych: 01.01-31.03.2025 01.01-31.03.2024 01.01-31.03.2025 01.01-31.03.2024 Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej 168 936 324 311 40 369 75 053 Środki pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (5 125) (398 789) (1 225) (92 289) Środki pieniężne netto z działalności finansowej (1 586) (1 549) (379) (358) Zwiększenie netto środków pieniężnych i ich ekwiwalentów 162 225 (76 027) 38 765 (17 594) Skonsolidowane sprawozdanie z sytuacji finansowej: 31.03.2025 31.12.2024 31.03.2025 31.12.2024 Aktywa razem 7 463 817 6 645 632 1 783 938 1 555 261 Zobowiązania razem 5 269 702 4 641 991 1 259 519 1 086 354 Kapitał podstawowy 5 878 5 878 1 405 1 367 Kapitał własny 2 194 115 2 003 641 524 419 468 907 Liczba akcji (w szt.) 117 569 251 117 569 251 117 569 251 117 569 251 Wartość księgowa i rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję przypadająca akcjonariuszom jednostki dominującej (w PLN/EUR na akcję) 18,66 17,04 4,46 3,99 Więcej na:

Podsumowanie AI

Analiza dokumentów finansowych XTB S.A. za I kwartał 2025 roku wskazuje na mieszane wyniki finansowe i operacyjne, z wyraźnymi trendami wzrostu w niektórych obszarach oraz spadkami w innych.

Przychody operacyjne: 580,3 mln PLN, wzrost o 4,4% r/r i 24,7% k/k.
Zysk netto: 193,9 mln PLN, spadek o 35,9% r/r, ale wzrost o 2,1% k/k.
EBITDA: 270,3 mln PLN, marża EBITDA 46,6%.
Rentowność kapitałów własnych (ROE): 37,0%.
Rentowność aktywów (ROA): 11,0%.
Łączny współczynnik kapitałowy (IFR): 188,9%.

Wzrost przychodów operacyjnych był napędzany przez segment detaliczny, który stanowi 97,5% przychodów, podczas gdy segment instytucjonalny odnotował spadek. Liczba nowych klientów wzrosła o 49,8% r/r, a aktywnych klientów o 76,5% r/r.

Wzrost kosztów operacyjnych o 54,0% r/r, głównie z powodu zwiększonych wydatków na marketing i wynagrodzenia, może budzić obawy inwestorów o przyszłą rentowność.

Publikacja wyników Q1 2025: 14 maja 2025

Walne Zgromadzenie: 14 maja 2025

Nabycie akcji własnych: 14-15 kwietnia 2025

Przekazanie akcji w ramach programu motywacyjnego: 23 kwietnia 2025

Uzyskanie licencji w Chile: 11 lutego 2025

Uzyskanie licencji w ZEA: 23 grudnia 2024

Uzyskanie licencji w Indonezji: 17 grudnia 2024

Spółka kontynuuje ekspansję geograficzną i rozwój oferty produktowej, w tym wprowadzenie eWallet i kont oszczędnościowych. Zarząd rekomenduje wypłatę dywidendy za 2024 rok w wysokości 5,45 PLN na akcję, co może być atrakcyjne dla inwestorów.

W kontekście ryzyk, XTB S.A. monitoruje ryzyko rynkowe, kredytowe i płynności, a także prowadzi działania zgodne z regulacjami, w tym DORA i ESG. Pomimo kilku postępowań sądowych i kontroli regulacyjnych, nie przewiduje się istotnego wpływu na działalność spółki.

Podsumowując, XTB S.A. wykazuje silny wzrost przychodów i bazy klientów, ale musi zarządzać rosnącymi kosztami operacyjnymi i utrzymać rentowność w obliczu zmieniającego się otoczenia regulacyjnego.

Kluczowe tematy

wyniki finansowe przychody operacyjne zysk netto przepływy pieniężne sytuacja finansowa kapitał własny liczba akcji