Podpisanie aneksu do umowy kredytowej z PKO BP - ANSWEAR

Podsumowanie AI

Podsumowanie kluczowych informacji:

Answear.com SA podpisała aneks do umowy kredytowej z PKO BP SA, który zwiększa dostępny limit finansowania z 88 mln zł do 111 mln zł. Środki te mogą być wykorzystywane do finansowania bieżącej działalności firmy. Nowy limit obowiązuje do 31 października 2027 r.

W ramach tej linii kredytowej spółka może korzystać z kilku produktów finansowych:

Kredyt w rachunku bieżącym: do 95 mln zł
Kredyt obrotowy odnawialny: do 95 mln zł
Kredyt obrotowy nieodnawialny: do 10 mln zł
Gwarancje bankowe: do 12 mln zł

Zabezpieczenia dla banku obejmują m.in. zastawy na zapasach i akcjach spółki, przelew środków pieniężnych oraz zastaw na znaku towarowym "PRM". Spółka zobowiązała się także do poddania się egzekucji do kwoty 188,7 mln zł w określonych warunkach.

Poprzedni limit	Nowy limit	Zmiana
88 mln zł	111 mln zł	+26,1%

Potencjalny wpływ na inwestorów:

Zwiększenie limitu kredytowego daje spółce większą elastyczność finansową i możliwość szybszego reagowania na potrzeby rynku, co może pozytywnie wpłynąć na rozwój firmy. Jednocześnie wyższy poziom zadłużenia oznacza większe zobowiązania do spłaty w przyszłości, co może zwiększać ryzyko finansowe, jeśli wyniki spółki się pogorszą.

Ryzyka i szanse:

Szansa: Większy dostęp do finansowania może przyspieszyć rozwój i inwestycje.
Ryzyko: Wzrost zadłużenia i wysokie zabezpieczenia mogą obciążać spółkę w przypadku pogorszenia sytuacji finansowej.

Podpisanie aneksu: 31 października 2025

Informacja o podpisaniu aneksu: 3 listopada 2025

Obowiązywanie linii kredytowej: do 31 października 2027

Termin wystąpienia o klauzulę wykonalności aktu notarialnego: do 31 stycznia 2032

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

Kredyt obrotowy: pożyczka na finansowanie bieżącej działalności firmy, np. zakup towarów.
Gwarancja bankowa: zobowiązanie banku do zapłaty określonej kwoty, jeśli spółka nie wywiąże się z umowy.
Zastaw rejestrowy: forma zabezpieczenia, w której bank ma prawo do określonych aktywów firmy, jeśli ta nie spłaci długu.
Poddanie się egzekucji: zgoda firmy na szybkie dochodzenie roszczeń przez bank, bez długiego procesu sądowego.

Statystyki przetwarzania

877

Tokenów (dokument)

877

Tokenów (łącznie)

Tokeny to koszt analizy AI - każde słowo i znak wymaga przetworzenia. Dłuższe dokumenty = więcej tokenów.

Pełna treść dokumentu

ANSWEAR.COM SA (36/2025) Podpisanie aneksu do umowy limitu kredytowego wielocelowego zawartej z PKO BP SA, zwiększającego dostępny limit finansowania Raport bieżący 36/2025 Zarząd Answear.com SA (dalej jako: "Spółka") zawiadamia o powzięciu w dniu 3 listopada 2025 r. informacji o podpisaniu dnia 31 października 2025 r. aneksu do umowy na udzielenie limitu kredytowego wielocelowego z dnia 28 czerwca 2022 r. z późniejszymi zmianami, zawartej z PKO Bank Polski SA, na podstawie którego bank zwiększył kwotę dostępnej linii na finansowanie bieżącej działalności Spółki z 88.000.000 PLN do 111.000.000 PLN. Linia dostępna jest do dnia 31 października 2027 r. <![CDATA[/* ><!]]>*/ Spółka w ramach udzielonej linii ma prawo korzystać z następujących produktów: - kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 95.000.000 PLN, - kredytu obrotowego odnawialnego do kwoty 95.000.000 PLN, - kredytu obrotowego nieodnawialnego do kwoty 10.000.000 PLN, - gwarancji bankowych do kwoty 12.000.000 PLN. Zabezpieczenia wierzytelności banku z tytułu aneksowanej umowy stanowią: - wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco z deklaracją wekslową, - ustanowienie zastawu rejestrowego do najwyższej sumy zabezpieczenia w kwocie 188.700.000 PLN na zapasach, tj. towarach handlowych o wartości 255.000.000 PLN, zlokalizowanych w miejscowości Kokotów 812C, 32-002 Kokotów, - dokonanie przelewu wierzytelności pieniężnej z umowy ubezpieczenia zapasów, - ustanowienie zastawu rejestrowego do najwyższej sumy zabezpieczenia równej 188.700.000 PLN na zdematerializowanych papierach wartościowych (akcje zdematerializowane) Spółki w liczbie 250.000 szt., - przelew środków pieniężnych na rachunek PKO BP SA w rozumieniu art. 102 Prawa bankowego w wysokości 1.000.000 PLN, - ustanowienie zastawu rejestrowego na znaku towarowym "PRM", do najwyższej sumy zabezpieczenia równej 188.700.000 PLN. Spółka dostarczy także oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego, w formie aktu notarialnego, do kwoty 188.700.000 PLN, z określeniem terminu wystąpienia z wnioskiem o nadanie aktowi notarialnemu klauzuli wykonalności do dnia 31 stycznia 2032 r.

Kluczowe tematy

zadłużenie