Spółka Lentex S.A. poinformowała o podpisaniu aneksu do umowy z ING Bankiem Śląskim, który odnawia limity kredytowe na kolejne lata. Limit kredytowy wynosi 40 mln zł i został przedłużony na okres 2 lat (do 9 czerwca 2027 r.), natomiast limit inwestycyjny został odnowiony na 3 lata (do 2 czerwca 2028 r.). Limit na akredytywy pozostaje bez zmian.
Warunki zabezpieczeń nie uległy zmianie – obejmują m.in. hipotekę na nieruchomościach do 50 mln zł, zastaw rejestrowy na zapasach surowców o wartości min. 10 mln zł, cesję praw z polis ubezpieczeniowych oraz weksel in blanco. Spółka zobowiązana jest do utrzymywania odpowiedniego poziomu zapasów jako zabezpieczenia.
Odnowienie umowy zapewnia firmie stabilny dostęp do finansowania na bieżącą działalność i inwestycje, co może pozytywnie wpłynąć na jej płynność finansową i realizację planów rozwojowych. Brak zmian w warunkach zabezpieczeń oznacza, że bank nie widzi zwiększonego ryzyka kredytowego po stronie spółki.
Wyjaśnienie pojęć:
Limit kredytowy – maksymalna kwota, jaką spółka może pożyczyć od banku w ramach umowy.
Hipoteka umowna – zabezpieczenie kredytu na nieruchomościach spółki.
Zastaw rejestrowy – zabezpieczenie na zapasach magazynowych.
Akredytywa – forma zabezpieczenia płatności w transakcjach handlowych.