Zawarcie aneksu do umowy linii gwarancyjnej

Polimex Mostostal S.A. poinformował o podpisaniu aneksu do umowy linii gwarancyjnej z bankiem Intesa Sanpaolo S.p.A.. Najważniejszą zmianą jest podwyższenie limitu linii gwarancyjnej do 920 mln zł. Limit ten ma charakter odnawialny, co oznacza, że spółka może wielokrotnie korzystać z tych środków w okresie obowiązywania umowy.

Nowy limit będzie dostępny do 30 listopada 2029 r.. Dzięki temu Polimex Mostostal zyskuje większą elastyczność w pozyskiwaniu gwarancji bankowych, które są niezbędne do realizacji dużych kontraktów, w tym Kontraktu Gdańsk (o którym spółka informowała 15 września 2025 r.).

W ramach aneksu zaktualizowano warunki cenowe oraz zakres zabezpieczeń. Bank zabezpiecza swoje interesy m.in. poprzez przelew wierzytelności z kontraktów finansowanych przez bank, zastaw na rachunkach bankowych oraz środki pieniężne zgromadzone na tych rachunkach. Dodatkowo, spółka i jej spółka zależna złożyły oświadczenia o poddaniu się egzekucji, co zwiększa bezpieczeństwo banku w przypadku problemów ze spłatą zobowiązań.

Wpływ na inwestorów: Podwyższenie limitu linii gwarancyjnej to pozytywna informacja – spółka ma większe możliwości zabezpieczania dużych kontraktów, co może przełożyć się na wzrost przychodów w przyszłości. Jednocześnie, większy limit oznacza większe zobowiązania wobec banku, co wiąże się z ryzykiem w przypadku pogorszenia sytuacji finansowej spółki.

Potencjalne ryzyka: Zwiększenie limitu oznacza, że bank ma większe zabezpieczenia na majątku spółki. Jeśli Polimex Mostostal nie wywiąże się z zobowiązań, bank może szybciej dochodzić swoich praw. Warto też zwrócić uwagę na zmienione warunki cenowe – mogą one wpłynąć na koszty finansowe spółki.

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

• Linia gwarancyjna – to rodzaj umowy z bankiem, która pozwala spółce uzyskać gwarancje bankowe (np. gwarancje zapłaty, gwarancje należytego wykonania kontraktu) do określonej kwoty.
• Odnawialny limit – oznacza, że po spłacie części zobowiązań, spółka może ponownie korzystać z tych środków w ramach ustalonego limitu.
• Zastaw rejestrowy – forma zabezpieczenia, w której bank ma prawo do określonych aktywów spółki, jeśli ta nie wywiąże się z umowy.
• Poddanie się egzekucji – spółka zgadza się, że w przypadku niewywiązania się z umowy, bank może szybciej i łatwiej dochodzić swoich roszczeń.