Zawarcie aneksu do umowy znaczącej przez VOXEL SA - VOXEL

Podsumowanie AI

VOXEL S.A. poinformował o podpisaniu aneksu do ważnej umowy kredytowej z bankiem BNP Paribas Bank Polska S.A.. Aneks dotyczy zwiększenia dostępnego limitu kredytowego oraz wydłużenia okresu kredytowania.

Najważniejsze zmiany w umowie:

Zwiększenie limitu kredytowego z 22 mln zł do 51 mln zł.
Wydłużenie okresu kredytowania do 4 lipca 2027.
Podział limitu na poszczególne spółki zależne:
- VOXEL S.A.: do 36 mln zł
- ALTERIS S.A.: do 27 mln zł
- EXIRA GAMMA KNIFE sp. z o.o.: do 3 mln zł
- SCANIX S.A.: do 3 mln zł
Możliwość korzystania z kredytu w rachunku bieżącym do 51 mln zł oraz linii gwarancyjnej do 6 mln zł (dla VOXEL S.A. i ALTERIS S.A.).
Wprowadzenie dodatkowych zabezpieczeń, m.in. weksle, hipoteki i zastawy na rachunkach bankowych.
Oprocentowanie oparte o zmienny wskaźnik WIBOR 1M.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

Zwiększenie dostępnego finansowania może pozytywnie wpłynąć na możliwości rozwoju spółki oraz jej płynność finansową. Wydłużenie okresu kredytowania daje większą stabilność finansową na najbliższe lata. Wprowadzone zabezpieczenia są typowe dla tego typu umów i nie powinny budzić niepokoju. Oprocentowanie oparte o WIBOR 1M oznacza, że koszt kredytu będzie się zmieniał w zależności od poziomu stóp procentowych w Polsce.

Ryzyka:

Wyższy limit kredytowy oznacza potencjalnie większe zadłużenie, co może zwiększyć koszty obsługi długu w przypadku wzrostu stóp procentowych. Spółka zobowiązała się do utrzymania określonych wskaźników finansowych, co może ograniczać jej elastyczność w zarządzaniu finansami.

Wydłużenie okresu kredytowania do: 4 lipca 2027

Data podpisania aneksu: 3 lipca 2025

Wyjaśnienie trudnych pojęć:

Limit kredytowy – maksymalna kwota, jaką spółka może pożyczyć od banku.
WIBOR 1M – wskaźnik określający oprocentowanie pożyczek na polskim rynku międzybankowym na okres jednego miesiąca. Oznacza to, że oprocentowanie kredytu może się zmieniać co miesiąc.
Zabezpieczenia – środki, które bank może przejąć, jeśli spółka nie spłaci kredytu (np. hipoteka na nieruchomości, zastaw na rachunku bankowym).

Statystyki przetwarzania

1,208

Tokenów (dokument)

1,208

Tokenów (łącznie)

Tokeny to koszt analizy AI - każde słowo i znak wymaga przetworzenia. Dłuższe dokumenty = więcej tokenów.

Pełna treść dokumentu

Profil: Publikacja: 2025-07-03 13:16 VOXEL SA (11/2025) Zawarcie aneksu do umowy znaczącej Raport bieżący 11/2025 Zarząd VOXEL S.A. z siedzibą w Krakowie (dalej: "Spółka") informuje, że spółka otrzymała podpisany przez Spółkę i spółki od niej zależne, tj. ALTERIS S.A. z siedzibą w Katowicach, EXIRA GAMMA KNIFE sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach oraz SCANIX S.A. (dalej łącznie: "Kredytobiorcy") aneks nr 8 do umowy o limit wierzytelności nr CRD/L/51383/17 zawartej w dniu 30 stycznia 2018 roku (dalej: "Aneks"), o której zawarciu Spółka informowała w raporcie bieżącym nr 3/2018 z dnia 31 stycznia 2018 roku, zawarty z bankiem BNP Paribas Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej: "Bank"). Na podstawie Aneksu m.in.: (i) na wniosek Spółki dokonano zwiększenia udzielonego przez Bank limitu wierzytelności z kwoty 22.000.000,00 zł (słownie: dwadzieścia dwa miliony złotych) do kwoty 51.000.000,00 zł (słownie: pięćdziesiąt jeden milionów złotych) (dalej: "Limit"); (ii) wydłużono okres udostępnienia kredytu do dnia 4 lipca 2027 roku; (iii) Kredytobiorcy zobowiązali się do utrzymania w całym okresie kredytowania wskaźnika liczonego jako stosunek długo- i krótkoterminowego zadłużenia finansowego pomniejszonego o stan środków pieniężnych do [(zysk (strata) z działalności operacyjnej skorygowany o wynik ze zbycia niefinansowych aktywów trwałych oraz wynik zdarzeń nadzwyczajnych + amortyzacja] za ostatnie 12 miesięcy naliczone narastająco (krocząco) w przedziale ; (iv) ustanowiono maksymalne dopuszczalne wykorzystanie Limitu: (i) przez VOXEL S.A. do kwoty 36.000.000,00 zł (słownie: trzydzieści sześć milionów złotych), (ii) przez ALTERIS S.A. do kwoty 27.000.000,00 zł (słownie: dwadzieścia siedem milionów złotych), (iii) przez EXIRA GAMMA KNIFE sp. z o.o. i SCANIX S.A. do kwoty 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych) przez każdą ze spółek. Spółka ma prawo do wnioskowania o zmianę sublimitów w ramach maksymalnych limitów i zarządza strukturą Limitu; (v) w ramach limitu Kredytobiorcy mogą korzystać z kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 51.000.000,00 złotych (słownie: pięćdziesiąt jeden milionów złotych) oraz z linii na gwarancję w wysokości 6.000.000,00 (słownie: sześć milionów złotych) dostępną dla Spółki i ALTERIS S.A.; (vi) ustanowiono m.in. następujące zabezpieczenie spłaty Limitu: a) weksle in blanco wystawione przez Kredytobiorców wraz z deklaracją wekslową; b) hipoteki umowne łączne do sumy 15.000.000,00 zł (słownie piętnaście milionów złotych) na nieruchomościach VOXEL INWESTYCJE sp. z o.o. położonych w Jeleniej Górze; c) zastaw rejestrowy do najwyższej sumy zabezpieczenia 36.000.000,00 zł (słownie: trzydzieści sześć milionów złotych) na wierzytelnościach z rachunku bankowego, który będzie przeznaczony do rozliczeń z Narodowym Funduszem Zdrowia. Do czasu ustanowienia zastawu rejestrowego obowiązuje zabezpieczenie w postaci zastawu finansowego na tym rachunku bankowym; (vii) ustalono stopę bazową oprocentowania stanowi wskaźnik WIBOR 1M. Zmienna stopa bazowa oprocentowania będzie aktualizowana po raz pierwszy w dniu najbliższego, po udostępnieniu kredytu, piątego dnia miesiąca. Pozostałe warunki ustalone Aneksem, w tym warunki finansowe, nie odbiegają od powszechnie stosowanych warunków dla tego typu umów. Nie występują powiązania pomiędzy Spółką i osobami zarządzającymi Spółką lub nadzorującymi Spółkę, a Bankiem i osobami tym Bankiem zarządzającymi. Więcej na: [English version below] More information on page:

Kluczowe tematy

Zawarcie aneksu do umowy Zwiększenie limitu wierzytelności Wydłużenie okresu kredytowania Zabezpieczenia spłaty kredytu