Zawarcie umowy kredytu i linii na gwarancje

Mo-BRUK S.A. poinformował o podpisaniu dwóch ważnych umów z Bankiem Millennium S.A.:

1. Umowa kredytu w rachunku bieżącym na kwotę 25 000 000 zł. Środki te mają służyć finansowaniu codziennej działalności firmy. Umowa obowiązuje do 10 sierpnia 2027 roku. Oprocentowanie kredytu jest zmienne i zależy od aktualnych wskaźników finansowych oraz stawki WIBOR 1M (czyli kosztu pożyczania pieniędzy między bankami na jeden miesiąc).

2. Umowa o linię na gwarancje – spółka otrzymała limit 5 000 000 zł na gwarancje bankowe, regwarancje oraz akredytywy stand-by. Umowa ta obowiązuje do 10 sierpnia 2026 roku. Koszt korzystania z tej linii jest stały przez cały okres jej trwania.

Obie umowy mają standardowe warunki rynkowe i są ważne dla spółki, ponieważ pomagają jej lepiej zarządzać płynnością finansową, czyli zapewniają dostęp do gotówki na bieżące potrzeby oraz zabezpieczają realizację kontraktów.

Potencjalny wpływ na inwestorów:

• Większa dostępność środków finansowych może pomóc spółce w sprawnym prowadzeniu działalności i realizacji nowych projektów.
• Linia gwarancyjna zwiększa wiarygodność spółki wobec kontrahentów i umożliwia udział w większych przetargach lub realizację większych kontraktów.
• Brak informacji o nietypowych lub ryzykownych warunkach umów – są one zgodne z rynkowymi standardami.

Ryzyka: Zaciągnięcie kredytu oznacza dodatkowe zobowiązania finansowe, które spółka będzie musiała spłacić wraz z odsetkami. Jednak przy odpowiednim zarządzaniu nie powinno to stanowić zagrożenia dla stabilności finansowej firmy.

Wyjaśnienie trudniejszych pojęć:
- Kredyt w rachunku bieżącym – to rodzaj pożyczki, z której firma może korzystać w dowolnym momencie, by pokryć bieżące wydatki.
- Linia na gwarancje – to limit, w ramach którego bank wystawia gwarancje na rzecz kontrahentów spółki, co zwiększa jej wiarygodność.
- WIBOR 1M – to wskaźnik określający, ile kosztuje pożyczanie pieniędzy między bankami na jeden miesiąc. Od niego zależy oprocentowanie kredytu.