Aneks do umowy kredytowej z BOŚ S.A.

Zarząd Sfinks Polska poinformował o podpisaniu aneksu do umowy kredytowej z Bankiem Ochrony Środowiska. Kluczową zmianą jest wprowadzenie karencji w spłacie kapitału od 28 lutego 2026 do 30 sierpnia 2028. W tym czasie spółka będzie spłacać wyłącznie odsetki, a całość kapitału – 49 222 340,78 zł – zostanie spłacona jednorazowo 31 sierpnia 2028.

W okresie karencji Sfinks będzie co miesiąc wpłacać 300 000 zł na poczet odsetek, a do 31 grudnia 2026 musi dodatkowo wpłacić co najmniej 4 mln zł na spłatę odsetek. Pozostałe odsetki zostaną uregulowane również 31 sierpnia 2028.

Od 1 marca 2026 oprocentowanie kredytu zostaje warunkowo obniżone do poziomu WIBOR 3M + 1,0 p.p.. Jednak w przypadku opóźnienia w spłacie odsetek powyżej 30 dni, marża banku automatycznie wzrośnie do 3,0 p.p. i nie będzie już mogła zostać obniżona.

Zmiany te poprawiają krótkoterminową płynność spółki, pozwalając na odroczenie spłaty głównej części zadłużenia. Jednak ryzyko wzrostu kosztów odsetkowych w przypadku opóźnień oraz konieczność zgromadzenia dużej kwoty na spłatę kapitału w 2028 roku mogą stanowić wyzwanie dla stabilności finansowej firmy.

Wyjaśnienie pojęć:
Karencja w spłacie kapitału oznacza, że przez określony czas spółka nie musi spłacać głównej części długu, a jedynie odsetki. WIBOR 3M to zmienna stopa procentowa ustalana na rynku międzybankowym, do której bank dolicza swoją marżę (p.p. = punkt procentowy).